Программы ипотечного кредитования ПАО «АК БАРС» Банк:
Материнский капитал» (краткосрочное кредитование физических лиц на приобретение готовых объектов жилой недвижимости с использованием средств МСК) – программа на приобретение:
- квартир в многоквартирных домах и комнат;
- ـндивидуальные жилые дома с земельными участками.
|
№ |
Параметры |
Значение |
|
|
1 |
Размер первоначального взноса |
Определяется в размере разницы между стоимостью приобретаемого объекта и суммой кредита, но не менее 10% от стоимости приобретаемой недвижимости. |
|
|
2 |
Срок кредита |
180 календарных дней |
|
|
3 |
Минимальная сумма кредита |
Минимальное значение средств МСК, который Заемщик планирует направить на погашение кредита – 100 тыс. рублей |
|
|
4 |
Максимальная сумма кредита (заемщиком выбирается один из представленных вариантов) |
Вариант-1 |
Вариант-2 |
|
Сумма МСК, за минусом процентов начисляемых за пользованием кредитом |
Сумма МСК |
||
|
5 |
Процентные ставки |
17% (+1,5% для ИП и собственников бизнеса) |
|
|
6 |
Виды страхования |
- Страхование предмета залога |
|
|
7 |
Комиссия за выдачу кредита |
Не взимается |
|
|
8 |
Общее количество заемщиков |
Не должно превышать 4-х человек |
|
|
9 |
Порядок погашения кредита |
Вариант-1 |
Вариант-2 |
|
Разовым платежом за счет средств МСК |
Ежемесячные платежи, включающие сумму по уплате начисленных процентов |
||
|
10 |
Досрочное погашение кредита |
Возможно в любое время пользования кредитом без ограничения по суммам. Комиссия за досрочное погашение кредита не взимается |
|
|
11 |
Обязательные требования: |
|
|
«АК БАРС - Мегаполис» (на приобретение объектов жилой недвижимости, на которые в установленном законе порядке зарегистрировано право собственности) - программа на приобретение квартир в многоквартирных домах и комнат.
|
№ |
Параметры |
Значение |
||
|
1 |
Размер первоначального взноса(+10% для ИП и собственников бизнеса) |
От 20 до 70% от приобретаемой недвижимости. В качестве первоначального взноса, Заемщик может использовать средства МСК (для полной либо частичной оплаты первоначального взноса). |
||
|
2 |
Срок кредита |
от 1 года до 25 лет |
||
|
3 |
Минимальная сумма кредита |
300 000 рублей. |
||
|
4 |
Максимальная сумма кредита |
Определяется на основании Методики определения лимита кредитования заемщиков с учетом средств МСК (при наличии МСК лимит кредитования увеличивается на сумму средств материнского капитала без учета средств, направляемых на погашение процентов) |
||
|
5 |
Процентные ставки (+1,5% для ИП и собственников бизнеса) |
Первоначальный взнос от 20-30% |
Первоначальный взнос от 30-70% |
|
|
12,3% (12% при условии предоставления пакета документов на объект в течение 45 дней после первичного одобрения клиента) |
12,5% (12,2% при условии предоставления пакета документов на объект в течение 45 дней после первичного одобрения клиента) |
|||
|
6 |
Виды страхования |
- Страхование предмета залога - Страхование жизни и потери трудоспособности заемщика |
||
|
7 |
Комиссия за выдачу кредита |
Не взимается |
||
|
8 |
Общее количество заемщиков |
Не должно превышать 4-х человек |
||
|
9 |
Погашение суммы основного долга и процентов |
Ежемесячные аннуитетные платежи |
||
|
10 |
Досрочное погашение кредита |
Возможно в любое время пользования кредитом без ограничения по суммам. Комиссия за досрочное погашение кредита не взимается |
||
|
11 |
Обязательные требования (При использовании МСК): |
|
||
«АК БАРС - Комфорт» - программа на приобретение готовых жилых домов с земельными участками.
|
№ |
Параметры |
Значение | |
|---|---|---|---|
|
1 |
Размер первоначального взноса (+10% для ИП и собственников бизнеса) |
От 20 до 70% В качестве первоначального взноса, Заемщик может использовать средства МСК (для полной либо частичной оплаты первоначального взноса). |
|
|
2 |
Срок кредита |
от 1 года до 25 лет |
|
|
3 |
Минимальная сумма кредита |
300 000 рублей |
|
|
4 |
Максимальная сумма кредита |
Определяется на основании Методики определения лимита кредитования заемщиков с учетом средств МСК (при наличии МСК лимит кредитования увеличивается на сумму средств материнского капитала без учета средств, направляемых на погашение процентов) |
|
|
5 |
Процентные ставки (+1,5% для ИП и собственников бизнеса) |
Первоначальный взнос от 20-30% |
Первоначальный взнос от 30-70% |
|
12,8% (12,5% при условии предоставления пакета документов на объект в течение 45 дней после первичного одобрения клиента) |
13% (12,7% при условии предоставления пакета документов на объект в течение 45 дней после первичного одобрения клиента) |
||
|
6 |
Виды страхования |
- Страхование предмета залога - Страхование жизни и потери трудоспособности заемщика |
|
|
7 |
Комиссия за выдачу кредита |
Не взимается |
|
|
8 |
Общее количество заемщиков |
Не должно превышать 4-х человек |
|
|
9 |
Погашение суммы основного долга и процентов |
Ежемесячные аннуитетные платежи |
|
|
10 |
Досрочное погашение кредита |
Возможно в любое время пользования кредитом без ограничения по суммам. Комиссия за досрочное погашение кредита не взимается |
|
|
11 |
Обязательные требования (При использовании МСК): |
1.МСК может быть использован либо на оплату первоначального взноса (полной либо частичной оплаты), либо на увеличение лимита кредитования. Способ использования МСК определяется Заемщиком; 2.Средства МСК должны быть зачислены на счет Банка в срок не более 180 календарных дней с даты выдачи кредита; 3.Распорядитель средствами МСК может выступать в качестве Заемщика, не имеющего дохода; 4.Средства МСК перечисляются ПФ РФ на счет Банка и направляются в счет погашения основного долга и уплаты процентов по кредиту Заемщика единовременно и в полном объеме 5.Средства МСК используются только на приобретение жилой недвижимости в соответствии с законодательством. |
|
|
12 |
Дополнительные требования к предмету залога |
Требования при приобретении жилых домов: - Максимальный износ для жилых домов, стены которых выполнены с использованием деревянных материалов - 40%; - Объект ИЖС должен быть подключен ко всем коммуникациям и пригоден для проживания; - Для вновь построенного недвижимого имущества допускается отсутствие санитарно-технического оборудования и внутренней отделки. |
|
«АК БАРС – Бизнес» - программа на приобретение готовых объектов нежилой (коммерческой) недвижимости.
|
№ |
Параметры |
Значение |
|---|---|---|
|
1 |
Размер первоначального взноса |
от 40 до 70% от приобретаемой недвижимости. |
|
2 |
Срок кредита |
от 1 года до 10 лет |
|
3 |
Минимальная сумма кредита |
500 000 рублей |
|
4 |
Максимальная сумма кредита |
10 000 000 рублей |
|
5 |
Процентные ставки, годовых (+1,5% для ИП и собственников бизнеса) |
16%
|
|
6 |
Виды страхования |
- Страхование предмета залога -Страхование жизни и потери трудоспособности заемщика |
|
7 |
Комиссия за выдачу кредита
|
Не взимается |
|
8 |
Общее количество заемщиков |
Не должно превышать 4-х человек |
|
9 |
Погашение суммы основного долга и процентов |
Ежемесячные аннуитетные платежи |
|
10 |
Досрочное погашение кредита |
Возможно в любое время пользования кредитом без ограничения по суммам. Комиссия за досрочное погашение кредита не взимается |
|
11 |
Допустимое назначение приобретаемой недвижимости |
|
«АК БАРС - Перспектива» - программа на приобретение жилой недвижимости, находящейся на этапе строительства.
|
№ |
Параметры |
Значение | |
|---|---|---|---|
|
1 |
Размер первоначального взноса |
От 20 до 70% от приобретаемой недвижимости В качестве первоначального взноса можно использовать собственные средства заемщика, средства МСК (для полной либо частичной оплаты первоначального взноса), средства, полученные из федерального бюджета, бюджетов субъектов РФ, местных бюджетов, либо от организации-работодателя заемщика. |
|
|
2 |
Срок кредита |
от 1 года до 25 лет |
|
|
3 |
Минимальная сумма кредита |
300 000 рублей |
|
|
4 |
Максимальная сумма кредита |
Определяется на основании Методики определения лимита кредитования заемщиков |
|
|
5 |
Процентные ставки, годовых
|
Первоначальный взнос от 20-30% |
Первоначальный взнос от 30-70% |
|
12,2% |
12% |
||
|
6 |
Виды страхования |
- Страхование предмета залога - Страхование жизни и потери трудоспособности заемщика |
|
|
7 |
Комиссия за выдачу кредита |
Не взимается |
|
|
8 |
Общее количество заемщиков |
Не должно превышать 4-х человек |
|
|
9 |
Погашение суммы основного долга и процентов |
Ежемесячные аннуитетные платежи |
|
|
10 |
Досрочное погашение кредита |
Возможно в любое время пользования кредитом без ограничения по суммам. Комиссия за досрочное погашение кредита не взимается |
|
|
11 |
Требования к приобретаемому объекту недвижимости: |
Виды приобретаемой недвижимости: - Жилая недвижимость, находящаяся на этапе строительства |
|
|
Приобретение недвижимости осуществляется в рамках: - договора долевого участия, подлежащего государственной регистрации; - договора уступки права требования (с юр. лицом); |
|||
|
12 |
Перечень документов, предоставляемый Заемщиком для рассмотрения возможности предоставления ипотечного кредита |
В обязательном порядке:
При наличии: - копия военного билета для лиц мужского пола призывного возраста (до 27 лет); - свидетельство о браке и документы, идентифицирующие личность супруга. |
|
Требования, предъявляемые к заемщикам/поручителям:
- Заемщиком/Поручителем может быть любой дееспособный гражданин Российской Федерации в возрасте от 18 до 70 лет; (окончательный срок погашения кредита не должен наступить позже дня 70-летия Заемщика), проживающий (зарегистрированный), либо имеющий временную регистрацию на территории Российской Федерации на момент подачи документов.
- В случае если Заемщиков/Поручителей несколько, то максимальный срок исполнения обязательств по Кредитному договору рассчитывается исходя из наименьшей разницы между 70 годами и текущим возрастом (полных лет) каждого из Заемщиков/Поручителей, т.е. по Заемщику и/или Поручителю с наибольшим возрастом.
- Заемщик/Поручитель должен иметь официальное место работы: общий трудовой стаж и трудовой стаж по последнему месту работы должен быть не менее 3 месяцев.
Условия страхования:
1. При кредитовании на приобретение готовых объектов жилой и нежилой недвижимости.
1.1 Страхование предмета залога: на первый год осуществляется в обязательном порядке. Далее, в случаях непролонгации или несвоевременной пролонгации заемщиком договора имущественного страхования, процентная ставка по кредитному договору повышается на 1%. По факту предоставления в Банк заемщиком заключенного договора имущественного страхования процентная ставка снижается до первоначального значения (т.е. снижается на 1%). Снижение процентной ставки происходит сначала процентного периода, следующего за процентным периодом в котором был предоставлен пролонгированный договор страхования. В случае неосуществления заемщиком имущественного страхования объекта недвижимости на первый год (при ипотеке в силу закона), заемщик уплачивает штраф в соответствии с предусмотренными санкциями, при этом ставка увеличивается на 1% со второго года пользования кредитом.
1.2 Страхование жизни и потери трудоспособности заемщика: осуществляется по усмотрению Заемщика. При отсутствии страх. Обеспечения в виде личного страхования Заемщиков от несчастных случаев и болезней, соответствующий размер процентной ставки увеличивается на 1%. По факту предоставления в Банк заемщиком заключенного договора страхования жизни и потери трудоспособности, процентная ставка по кредитному договору снижается до уровня процентных ставок предусмотренных при наличии данного вида страхования (т.е. снижается на 1 %). Снижение процентной ставки происходит сначала процентного периода, следующего за процентным периодом в котором был предоставлен пролонгированный договор страхования.
2. При кредитовании на приобретение строящихся объектов жилой недвижимости.
2.1 Страхование предмета залога: осуществляется по усмотрению Заемщика после завершения строительства объекта недвижимости. При отсутствии договора имущественного страхования после оформления права собственности на объект недвижимости, процентная ставка по кредитному договору повышается на 1%. По факту предоставления в Банк заемщиком заключенного договора имущественного страхования процентная ставка снижается до первоначального значения (т.е. снижается на 1%). Снижение процентной ставки происходит сначала процентного периода, следующего за процентным периодом в котором был предоставлен пролонгированный договор страхования.
2.2 Страхование жизни и потери трудоспособности заемщика: осуществляется по усмотрению Заемщика. При отсутствии страхового обеспечения в виде личного страхования Заемщиков от несчастных случаев и болезней, процентная ставка по кредитному договору повышается на 1%. По факту предоставления в Банк заемщиком заключенного договора страхования жизни и потери трудоспособности, процентная ставка по кредитному договору снижается до уровня процентных ставок предусмотренных при наличии данного вида страхования (т.е. снижается на 1 %). Снижение процентной ставки происходит сначала процентного периода, следующего за процентным периодом в котором был предоставлен пролонгированный договор страхования.
- Квартира в ипотеку
- Ипотечная программа
- Почему это важно?
- Как мы работаем?
Планируете оформление квартиры в ипотеку?
Тогда Вам следует ответственно подходить и к подбору квартиры и к подбору ипотечной программы.
Знаете ли Вы, что по статистике 80% покупателей, оформляющих ипотеку, не рассматривают более двух ипотечных программ? А каждый лишний процент по ипотечной ставке приводит к лишним расходам в размере нескольких десятков тысяч рублей в год, а то и больше.
А знаете ли Вы, что к приобретаемой недвижимости банк предъявляет особые требования? Это и степень износа дома, которая не должна превышать 60%, и наличие капитального фундамента, и соответствие квартиры санитарным и техническим нормам, а еще отсутствие обременения и сотни других нюансов.
Добавьте сюда сбор документов, выбор банка и оптимальных условий кредитования и станет понятно, почему услуга сопровождение ипотеки становится популярной.
«Ипотека под ключ» – новая услуга нашего агентства недвижимости. Позвольте вам рассказать, как агентство недвижимости «Гранд» может помочь вам в этом ответственном и нелегком деле.
Подбор оптимального банка и наиболее выгодной ипотечной программы
Наша задача – подобрать подходящую к требованиям банка квартиру и обеспечить юридическое сопровождение сделки.
Каждая из предлагаемых нами квартир полностью соответствует всем необходимым параметрам и подходит под ваш запрос. Остановив свой выбор на определенном варианте, вы гарантированно сможете оформить эту квартиру в ипотеку.
Вносим задаток за квартиру с учетом специфики покупки жилья по ипотеке.
Проверяем и анализируем документы на квартиру, а также заказываем документы по истории переходов прав собственности и регистрации граждан в выбранной квартире. По окончанию проверки наш юрист выдает вам заключение о «чистоте» предстоящей сделки. Это ваша гарантия.
Выполняем сбор документов по требованию банка для проведения сделки. Эта работа проводится в тесном взаимодействии с сотрудником банка, который будет заниматься оформлением ипотеки. Так и мы и вы уверены, что в самый ответственный момент все пройдет как надо.
Проводим сделку и контролируем регистрацию перехода права собственности на квартиру. При этом учитываем особенности регистрации ипотечных договоров купли-продажи.
Взаимодействуем с продавцом квартиры во время проведения сделки и подписания акта приема-передачи квартиры. Это полностью исключает какие-либо неожиданности.
Сколько стоит услуга «ипотека под ключ»? 50 000 рублей.
Перед принятием решения мы предлагаем вам изучить информацию, которая покажет, почему вам выгодно доверить поиск квартиры и сопровождение сделки по ипотеке нашему агентству недвижимости.
Почему это важно?
Запутанные договора, двусмысленные формулировки, нечеткие положения и невыполнимые требования. Знакомо? И даже после прохождения всех проверок и выполнения требований, деньги дают не всем.
Как видим, каждая ипотечная сделка, будь то покупка квартиры в ипотеку без первоначального взноса или покупка квартиры в новостройке (ипотека), имеет свои особенности и требует глубокого анализа и индивидуального подхода. В каждом банке ипотечные программы отличаются, как и отличаются требования к заемщикам, к их доходам и к приобретаемому жилью.
Мы 10 лет работаем с недвижимостью, ежегодно помогая с оформлением ипотеки на квартиру сотням людей. Поэтому мы досконально знаем, какие программы предлагает каждый из банков, работающий в новгородском регионе.
Поможем подобрать кредитную программу исходя из стоящих перед вами задач.
«Агентство недвижимости Гранд» сотрудничает с такими известными и хорошо зарекомендовавшими себя банками как ВТБ-24, Сбербанк России, АК Барс банк, Россельхозбанк, Уралсиб и другие.
При этом ни от одного из этих банков мы не зависим и в своей работе ориентируемся только на ваши интересы.
Как мы работаем?
Сопровождение сделки с недвижимостью всегда начинается с подписания договора, где прописываются все обязательства и сроки. Договор – это ваша гарантия успешности сделки.
- В течение нескольких дней подбираем оптимальный для вас банк и ипотечную программу.
- Подготавливаем все необходимые документы для оформления ипотеки. Это очень важный этап. Чтобы получить кредит, важно правильно заполнить анкету заемщика и правильно ответить на вопросы. Мы знаем все тонкости и нюансы, поэтому ваши шансы на успех повышаются многократно.
- После того, как банк выполнит проверку платежеспособности клиента и даст положительный ответ, мы подбираем для вас варианты квартир, которые бы подходили как под ваши требования, так и под требования банка. Проводим оценку понравившейся квартиры.
- При необходимости составляем предварительный договор купли-продажи, который между собой подписывают продавец и покупатель. В это время банк подготавливает кредитный договор, договор страхования и основной договор купли-продажи.
- Подписание договора и передача денег. Для надежности и безопасности сделки деньги могут передаваться с использованием банковской ячейки.
- Подготавливаем полный пакет документов для гарантированной регистрации собственности с учетом особенностей ипотеки и регистрации закладной.
Резюмируя вышесказанное:
Можно купить квартиру в ипотеку самостоятельно. Но сколько времени займет поиск подходящего варианта, который бы соответствовал требованиям банка? А если вы что-то не учли или не проверили и понравившуюся вам, вашей жене и детям квартиру банк не одобрил, теперь что – начинать сначала?
А еще выбор банка, который будет готов дать вам кредит и подбор оптимальной программы. Время, время, время…
Оформление ипотеки специалистами «агентства недвижимости Гранд» – это выгодно, удобно, а главное безопасно.
10-летний опыт работы, огромная база, которая пополняется несколько раз в день, хорошие связи, которые позволяют нам проводить тщательную проверку залоговой недвижимости и огромное желание помочь – это то, что отличает наше агентство от других.
Воспользуйтесь нашими услугами и гарантированно решите вопрос с недвижимостью.
-
Осторожно: мошенники!
Осторожно: мошенники! Агентство недвижимости Гранд не заключает договора по аренде online, предоплат за услуги мы не берем никогда. Руководитель Агентства и офисные телефоны всегда на связи. В В.Новгороде действуют фирмы - однодневки, которые работают по всей России. Такие фирмы прикрываются крупными Агентствами, выкладывают рекламу от имени этих агентств. Клиенты клюют на низкие цены и заключают договор не известно с кем, по сути оплачивая только информацию, которую им кидают на mail. Жалоб по телефонам нам поступает много. Мы уже неоднократно разбирались с такими клиентами, писали жалобу в Прокуратуру. Клиентов вводят в заблуждение, к нам поступают негативные ОТЗЫВЫ. Прежде чем отсылать на какой либо телефон деньги, позвоните нам и получите консультацию. Указаны все контакты нашей фирмы, есть форма обратной связи, телефоны офисов! -
Как улучшить кредитную историю
В интернете часто предлагают улучшить кредитную историю за деньги. Запомните: сделать это с помощью неизвестных посредников невозможно, поэтому доверять таким услугам нельзя. В материале расскажем, как можно повлиять на кредитную историю. -
Материнский капитал в 2020 году ждут изменения
Маткапитал в 2020 году ждут изменения. С 1 января 2020 года значительно расширят круг владельцев сертификата на материнский (семейный) капитал, имеющих право на получение ежемесячной денежной выплаты. -
Риски, с которыми можно столкнуться при сдаче квартиры
Риск 1. Повреждение имущества: это самый вероятный риск при аренде собственности. Как правило, вместе с жилплощадью хозяева сдают мебель и бытовую технику. Иногда это весьма ценное имущество, которое хочется получить назад в целости и сохранности. Да и отделка квартиры нередко стоит больших денег. -
От каких услуг ЖКХ можно отказаться?
Счета, приходящие ежемесячно собственникам жилых помещений за потребленные коммунальные услуги, с каждым годом пугают россиян все больше и больше своими размерами. Ведь они растут с завидной регулярностью. Однако параллельно с тарифами почему-то не поднимаются ни пенсионные пособия, ни заработные платы россиян... -
Ключевые наследники — кто они?
Нередко завещания нет вовсе, но наследство — и движимое, и недвижимое имущество — все равно достается родственникам. Закон регламентирует определенный порядок наследования, и в соответствии с установленными порядками и очередностью наследники получают положенную им долю. -
Когда оплата «коммуналки» нанимателем не является доходом собственника жилья
То, что арендатор платит по счетчикам, не относится к экономической выгоде владельца, указали Минфин и ФНС. -
14 вещей, о которых нельзя забывать во время ремонта
Проигнорировав несущественные на первый взгляд мелочи, можно потом долго «спотыкаться» о них и чувствовать дискомфорт в собственном доме. Ниже — некоторые детали, которые помогут сделать жилье не только стильным, но и удобным. -
Как сэкономить на электроэнергии и других коммунальных услугах?
Для большинства россиян понятие энергоэффективности, как ни парадоксально, по-прежнему ассоциируется с дополнительными затратами. Однако в самом термине заложена суть: эффективность всегда означает снижение издержек (затрат жильцов в данном случае). -
Квартира в подарок. Договор дарения и всё, что с ним связано
Чем дарение отличается от других сделок с недвижимостью, кому дарить можно, а кому — нельзя, может ли даритель передумать, а муж забрать подаренную ранее жене квартиру. Разбираемся в этой статье. -
Квартира в залоге у банка: можно ли ее купить?
Вы нашли подходящий вариант для покупки. Но узнали, что квартира находится в ипотеке. А значит, в залоге у банка. Можно ли покупать такую недвижимость и безопасно ли это? Скажем сразу: да. А теперь разберемся подробнее. -
Продажа квартиры через муниципальные торги
ЕСЛИ НА ВАШУ 1 К.КВАРТИРУ НЕТ СПРОСА, А ВАМ ЕЁ ОЧЕНЬ НУЖНО ПРОДАТЬ. Многолетняя практика продаж 1-комнатных квартир подтверждает, что сложнее всего продаются квартиры на первом или на верхнем этаже многоквартирного дома. Или те, которые находятся далеко от центра города. Или без балкона. Или крохотные «малосемейки» площадью 18-20 квадратных метров... -
Кому с этого года полагаются льготы по квартплате?
Новые льготы по взносам на капремонт. До этого года в Жилищном кодексе предусматривалось две категории льготников, которые могут рассчитывать на полное или частичное освобождение от этих платежей. -
Кому банки дают ипотеку на квартиру, а кому отказывают?
Некоторым покупателям жилья, которые обращаются за ипотекой, банки отказывают. Иногда заемщикам трудно понять, почему так произошло. Что могло не устроить банк, если у человека есть работа, доход и даже деньги на первоначальный взнос? Попробуем разобраться в этой статье. -
Хитрости банков при выдаче ипотеки
Рассказываем об уловках банков при оформлении кредитов. Не спешите оформлять ипотеку в банке, который предлагает заманчивые условия. Сначала надо во всем хорошо разобраться.
Наши услуги
© 2014 - 2023 Агентство недвижимости ГРАНД ВЕЛИКИЙ НОВГОРОД
Режим работы офисов: с 9.00 до 19.00, cуббота с 10.00 до 17.00
173000, Великий Новгород,
пр. Воскресенский бульвар, 2/2,
тел.: (8162) 60-38-00, (8162) 60-37-00; (8162) 60-52-52, (8162) 60-18-18;
e-mail: novgrand@mail.ru